守护钱袋子！聚焦反诈，佛山工行在行动

近日梁某因银行卡资金不能使用前往工商银行佛山陈村诚业支行咨询。网点业务主管通过行内系统查询发现客户银行卡3 月11 日他行汇入的资金异常被银行进行了资金保留，网点业务主管第一时间询问梁某该笔资金来源，梁某回答是向朋友的借款，业务主管要求提供付款人的转账凭证及实名手机号码， 梁某思量许久提供了一个手机号，但经网点查证，该手机号并不是付款人王某的，梁某又以出门口抽烟为由到网点门口打电话，几分钟后梁某重新给了王某的手机号码，业务主管再次拨打电话核实。经了解，付款人王某不认识梁某，转5000元是用于购买国库券，并不是货款和借款，王某说是在一个315消费者平台操作的，平台承诺购买国库券有20%的收益，按平台要求转了5000元给梁某，

之前已经测试已经转过500 元，确实返回了600 元。业务主管告知王某可能受到诈骗了，让王某冷静后告知家里人或者报警，不要继续转账。王某意识到可能被骗后，答应告知家人后再看怎么处理。此时梁某表示先不办解除资金保留业务，自己并不知情5000元涉及诈骗，并迅速离开网点。

通过本次事件，该行成功堵截一起电信诈骗事件，网点在日常核实账户异常的过程中尽量详细地从双方口中获取更多的信息，寻找可疑点，避免涉赌涉诈资金被误放行。同时做好了一线员工的风险业务培训，提升识别可疑情况的能力。

(编辑：杜思雅)